一、融資規(guī)劃與策略制定
1. 資金需求分析
- 根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及財(cái)務(wù)狀況，分析短期及中長(zhǎng)期資金需求，制定融資計(jì)劃。
2. 融資方案設(shè)計(jì)
- 設(shè)計(jì)多元化融資方案（如銀行貸款、債券發(fā)行、股權(quán)融資、供應(yīng)鏈金融等），優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低資金成本。
3. 政策與市場(chǎng)研究
- 跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)政策、行業(yè)動(dòng)態(tài)及金融市場(chǎng)變化（如利率、匯率、監(jiān)管政策），及時(shí)調(diào)整融資策略。
二、融資渠道開(kāi)發(fā)與維護(hù)
1. 金融機(jī)構(gòu)合作
- 拓展并維護(hù)與銀行、券商、信托、基金、投資機(jī)構(gòu)等渠道的關(guān)系，建立長(zhǎng)期合作機(jī)制。
2. 融資談判與協(xié)議簽訂
- 主導(dǎo)融資談判，協(xié)調(diào)法律、財(cái)務(wù)等團(tuán)隊(duì)完成融資協(xié)議條款審核及簽約。
3. 創(chuàng)新融資工具應(yīng)用
- 探索ABS（資產(chǎn)證券化）、REITs、綠色債券等新型融資工具，提升融資靈活性。
三、融資項(xiàng)目執(zhí)行與管理
1. 融資材料準(zhǔn)備
- 統(tǒng)籌財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、商業(yè)計(jì)劃書、可行性報(bào)告等材料的編制，確保符合金融機(jī)構(gòu)或投資者要求。
2. 項(xiàng)目全流程跟進(jìn)
- 從融資申請(qǐng)、盡調(diào)、審批到放款全流程協(xié)調(diào)，解決過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，確保資金及時(shí)到位。
3. 資金使用監(jiān)管
- 監(jiān)督融資資金使用合規(guī)性，跟蹤還款計(jì)劃執(zhí)行情況，避免違約風(fēng)險(xiǎn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)控制與成本優(yōu)化
1. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)
- 評(píng)估不同融資方式的風(fēng)險(xiǎn)（如利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)），制定對(duì)沖或規(guī)避策略。
2. 融資成本控制
- 通過(guò)利率談判、期限匹配、信用評(píng)級(jí)提升等方式降低綜合融資成本。
3. 合規(guī)性管理
- 確保融資活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求及企業(yè)內(nèi)部風(fēng)控制度。
五、內(nèi)外協(xié)調(diào)與團(tuán)隊(duì)協(xié)作
1. 跨部門協(xié)作
- 與財(cái)務(wù)部、法務(wù)部、業(yè)務(wù)部門協(xié)同，確保融資方案與公司戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)目標(biāo)一致。
2. 信息匯報(bào)與決策支持
- 定期向高層匯報(bào)融資進(jìn)展、資金狀況及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，為管理層決策提供數(shù)據(jù)支持。
3. 團(tuán)隊(duì)管理與培養(yǎng)
- 帶領(lǐng)融資團(tuán)隊(duì)完成目標(biāo)，培養(yǎng)下屬專業(yè)能力（如財(cái)務(wù)建模、商務(wù)談判等）。
***關(guān)鍵能力要求
熟悉財(cái)務(wù)分析、金融市場(chǎng)工具及融資相關(guān)法律法規(guī)（如《公司法》《證券法》）。
擅長(zhǎng)與金融機(jī)構(gòu)、投資者及內(nèi)部部門高效溝通。
熟練使用Excel、財(cái)務(wù)模型（如DCF）及數(shù)據(jù)分析工具。
應(yīng)對(duì)復(fù)雜融資環(huán)境與突發(fā)問(wèn)題的快速反應(yīng)能力。