個人養(yǎng)老金推廣員的工作職責
推廣與宣傳
- 政策解讀與傳播：深入理解個人養(yǎng)老金相關政策，包括稅收優(yōu)惠、繳費上限、領取條件等，向客戶準確傳達政策內(nèi)容和優(yōu)勢。
- 產(chǎn)品推廣：熟悉不同金融機構的個人養(yǎng)老金產(chǎn)品特點、收益情況、風險等級等，根據(jù)客戶需求和風險承受能力，有針對性地介紹產(chǎn)品。
- 渠道拓展：運用線上線下多種渠道進行推廣，如社交媒體、網(wǎng)絡廣告、社區(qū)活動、企業(yè)宣講等，提高個人養(yǎng)老金的知曉度和覆蓋面。
客戶開發(fā)與維護
- 客戶挖掘：主動尋找潛在客戶，通過市場調(diào)研、客戶推薦、陌生拜訪等方式，建立潛在客戶名單。
- 需求分析：與客戶溝通，了解其財務狀況、養(yǎng)老規(guī)劃目標和需求，為客戶提供個性化的養(yǎng)老規(guī)劃建議。
- 關系維護：定期回訪已開戶或有合作意向的客戶，解答疑問，提供后續(xù)服務，提高客戶滿意度和忠誠度。
銷售與服務
- 促成交易：協(xié)助客戶完成個人養(yǎng)老金賬戶的開通、產(chǎn)品購買等手續(xù)，確保銷售流程的順利進行。
- 售后服務：跟進客戶的賬戶情況，如繳費提醒、產(chǎn)品收益跟蹤等，處理客戶的投訴和問題，維護良好的客戶關系。
- 合規(guī)操作：遵守相關法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保個人養(yǎng)老金推廣和銷售過程的合規(guī)性，保護客戶的隱私和權益。

薪資待遇可面議。